経団連の日本ロシア経済委員会（國分文也委員長）は4月22日、カジノシークレット 出金遅いした。ヨーロッパに拠点を持つ弁護士事務所Van Bael & Bellisのフィリップ・デ・バーレ氏とイサベル・ヴァン・ダム氏から説明を聴いた。概要は次のとおり。

■ EUのカジノシークレット 出金遅い内容と日本企業への影響

EUのロシアに対するカジノシークレット 出金遅いはウクライナ侵攻直後から始まっており、現在は第5パッケージまで発表されている。カジノシークレット 出金遅いは大きく（1）EUの掲載リストに該当する法人および自然人に対するカジノシークレット 出金遅い（2）武器の禁輸や輸出入の禁止にかかわる貿易カジノシークレット 出金遅い（3）SWIFT（国際銀行間通信協会）除外をはじめとする金融カジノシークレット 出金遅い――の三つのグループに分けられる。EUのカジノシークレット 出金遅いは、EU域外には適用されないものの、条件によっては日本企業にも適用される場合もあり得るという点に注意してほしい。特に、貿易カジノシークレット 出金遅いにおいて、サプライチェーンがEU域内におよぶ場合、サプライチェーンがEU域内に直接関係していなくても、ロシアの顧客との取引にEUの銀行が関与している場合はカジノシークレット 出金遅いの対象となる。日本企業が思わぬカジノシークレット 出金遅いを受けないためにも、サプライチェーンを確認し、EUとのつながりを確認すること、関連する貿易禁止事項に基づき、サプライチェーンにおける製品およびサービスを分類すること、EUを避けたロシアへの代替ルートを確認することといった、事前の調査と対応が必要である。

■ EUカジノシークレット 出金遅いの順守を確保するためのデュー・ディリジェンス

ビジネスにおいて、たとえEUとの接点がほぼないような取引であっても、デュー・ディリジェンスを行うことを勧める。カジノシークレット 出金遅いの適用対象を知らなかったということは弁明にはならず、正しいステップを踏んでデュー・ディリジェンスを行ったことを証明しなければならない。対応策として、EUカジノシークレット 出金遅いコンプライアンス・プログラムに規定されている、コンプライアンス・リスクを特定し緩和するための4段階のアプローチ（（1）リスクスクリーニング（2）リスク評価（3）コンプライアンスチェック（4）継続モニタリング）を提案する。取引の前に、これらの（1）～（4）のアプローチを行うことが重要である。その結果、取引のなかでなんらかのリスクがある場合は、そのリスクがどの程度であるかを分類し、リスクを評価する必要がある。もちろん、低リスクであればその取引を進めてよいが、中・高リスクであればその取引の中止というオプションも考えなければならない。

【国際経済本部】